Brasil: A Expansão do interesse em Criptomoedas e Investimentos de alto Risco

No cenário brasileiro, cresce de forma expressiva a adesão a criptomoedas e outros ativos financeiros considerados de maior risco. Esse fenômeno é impulsionado por um contexto global que apresenta juros elevados, desconfiança crescente nas moedas fiduciárias tradicionais e o avanço das plataformas digitais que facilitam o acesso e a negociação desses ativos.

Discussões Relevantes na Conferência Expert XP 2025

Na edição 2025 da Expert XP, um painel dedicado ao tema “Criptoativos e renda variável sob múltiplas perspectivas: IFR, análise macroeconômica e execução no mercado”, conduzido pela analista Aryane Oliveira da XP Investimentos, reuniu nomes importantes como José Mograbi, trader renomado da XP, e Alexandre Wolwacz (Stormer), sócio-fundador da Liberta investimentos. O debate abordou estratégias eficazes para investir em criptoativos com consciência dos riscos envolvidos, além de destacar práticas recomendadas para manter alinhamento com as dinâmicas do mercado financeiro tradicional.

Panorama Econômico Global Aplicado ao Mercado Cripto

José Mograbi apresentou uma análise crítica sobre o atual momento econômico mundial.Ele destacou o fenômeno denominado “empobrecimento silencioso”, resultado da emissão excessiva de moeda por governos endividados. Segundo ele, os mecanismos tradicionais de controle inflacionário via taxas de juros perderam parte da sua eficiência, gerando uma inflação persistente em diversas economias.

Diante desse quadro complexo, Mograbi sugere que os criptoativos sejam incorporados como instrumentos complementares para diversificação das carteiras financeiras. Em sua própria estratégia pessoal, mantém aproximadamente 5% dos investimentos alocados em ETFs regulados ligados a criptomoedas – modalidade considerada mais segura devido à supervisão oficial.

No entanto, ele alerta que o Bitcoin ainda não consolidou seu papel como reserva digital estável devido à alta volatilidade característica do ativo. “O Bitcoin tende a beneficiar mais investidores que adotam uma postura de longo prazo (holders) do que aqueles focados em operações frequentes; quem aceita essa volatilidade pode alcançar retornos superiores”, explicou.

A Perda Gradual De Confiança No Sistema Financeiro tradicional Frente ao Bitcoin

Alexandre Wolwacz enfatizou a crescente crise na confiança depositada nas instituições financeiras convencionais. Para ele, a valorização recente do Bitcoin reflete principalmente uma desvalorização contínua do dólar americano frente à inflação global acelerada. “Enquanto as moedas fiduciárias perdem rapidamente seu poder aquisitivo devido à inflação desenfreada,o BTC se destaca pela oferta limitada”,afirmou.

Ele também mencionou episódios recentes como o congelamento das contas bancárias russas durante conflitos internacionais – inclusive na Suíça – evento que abalou profundamente a percepção sobre neutralidade bancária tradicional. Isso tem levado muitos investidores globais a buscar alternativas descentralizadas como o Bitcoin.

No entanto Stormer adverte contra comparações diretas entre Bitcoin e ouro: “O ouro mantém maior estabilidade durante crises econômicas prolongadas; já o BTC reage rapidamente às oscilações mercadológicas graças à sua liquidez estrutural.” Mesmo assim defende seu uso especialmente entre perfis jovens dispostos ao risco elevado.

Estrategistas Práticos Para Operações Com Criptomoedas

No âmbito operacional com criptoativos financeiros,o especialista recomenda estratégias baseadas principalmente no swing trade utilizando gráficos com intervalos temporais de quatro horas combinados com indicadores técnicos específicos: média móvel exponencial (MME) configurada para 70 períodos junto ao estocástico ajustado nos níveis 20 (sobrevenda) e 80 (sobrecompra).

Ele descarta completamente operações diárias (day trade) nesse segmento devido ao alto ruído presente nos preços dessas moedas digitais. Além disso reforça que indicadores clássicos continuam úteis quando adaptados às particularidades deste mercado volátil – tempo gráfico adequado aliado à consistência técnica são fundamentais para obter sucesso nas negociações.

Cautela Na Custódia Dos Ativos Digitais: ETFs Versus Gestão Própria

A respeito da guarda dos ativos digitais (“custódia”), recomenda-se preferencialmente optar por ETFs regulados ou realizar custódia própria apenas se for um investidor experiente capaz de administrar suas chaves privadas com rigorosa segurança digital. Para grande parte dos brasileiros interessados neste universo emergente, ETFs oferecem simplicidade aliada à proteção legal necessária .

A alocação gradual conforme perfil individual também foi destacada: iniciantes podem começar investindo entre 5% até 10% do total da carteira em criptomoedas enquanto profissionais mais experientes podem chegar aos níveis entre 60%-70%, sempre mantendo disciplina quanto aos riscos envolvidos.
Entre os tokens preferidos estão Bitcoin , Ethereum , Solana , Ripple , além projetos emergentes como Injective Protocol , Ondo finance e Sui Network . A prioridade final permanece sendo acumular reservas sólidas em BTC .

Papel Institucional E Aplicação Técnica Do Índice Força Relativa No Mercado De Criptos

A mediadora Aryane Oliveira ressaltou avanços institucionais significativos dentro deste setor digitalizado especialmente diante das iniciativas globais buscando alternativas ao dólar americano enquanto reserva monetária internacional predominante.
Ela comentou ainda sobre aplicação prática do Índice Força Relativa (IFR14), utilizado sobretudo nos gráficos horários ou quadrimestrais visando identificar zonas críticas onde preço tende reagir – seja suporte ou resistência -, sempre considerando contexto macroeconômico aliado às características específicas deste ativo volátil.
O consenso geral apontou crescimento expressivo da relevância das criptomoedas dentro dos portfólios brasileiros porém alertando sobre necessidade constante por estratégia disciplinada aliada compreensão clara dos riscos inerentes.

Dicas Fundamentais para Análise Técnica:

• Linha De Tendência: Compreenda seu papel essencial identificando direção predominante nos movimentos gráficos;
• Médias Móveis: Aprenda aplicar médias móveis simples ou exponenciais auxiliando decisões estratégicas;
• Bandas De Bollinger: Interprete variações dinâmicas indicando possíveis reversões ou continuidade;

Mantenha-se atualizado diariamente através dos conteúdos especializados focados nas tendências futuras tanto dos minicontratos futuros quanto índices relevantes oferecidos pelo mercado brasileiro.